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    票交所:供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺

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    票交所:供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺

    發布日期:2023-09-06 作者:天下通商貿 點擊:

    票交所:供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺,小供注意到,日前,上海票交所發布數據顯示:

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺



    截至2022年末,供應鏈票據各項業務金額累計2211.87億元。

    同時,小供注意到,票交所各類創新業務取得積極進展。供應鏈票據接入平臺和注冊企業不斷增加,系統功能逐步完善,隨著線上貼現及再貼現業務功能投產運用,實現了供應鏈票據各業務環節的高效聯通,助力再貼現工具對供應鏈上中小微企業進行精準滴灌。

    貼現通”和“票付通”加快推廣,票據的線上貼現和線上支付功能不斷優化。截至2022年末,“貼現通”累計成交金額達到2855.86億元,“票付通”累計完成票據支付金額675.38億元。

    票據信息產品“集票寶”和“票信寶”相繼推出,滿足集團企業和市場機構多維度、精細化的數據需求,有效釋放數據要素潛能。

    截至目前,票交所累計受理通過24家供應鏈平臺的接入申請,多數平臺已完成首單業務落地。具體如下:

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺


    來源:供應鏈行業觀察整理


    央國企背景平臺數量最多,多達11家。其中央企產融平臺7家,對應央企為中鐵建股份、鞍鋼集團(攀鋼集團)、國新集團、中國寶武、南方電網、國家電網、航空工業集團;財務公司平臺共3家,全部為央企背景,分別為中船、中國電科及兵器工業集團。地方國企產融平臺僅1家,為山東高速集團。

    銀行背景平臺也多至9家,包括:農行、建行(建信融通)、招行、平安銀行、興業銀行、興業數金、民生銀行、江蘇銀行、郵儲銀行等。其中國有商業銀行背景3家,股份制銀行4家(需要注意的是興業銀行和興業數金同時作為直連機構接入了票交所),城市商業銀行1家為江蘇銀行。

    第三方平臺數量4家,分別為簡單匯、中企云鏈、梧桐港和金網絡數科。

    民企非第三方產融服務平臺僅1家,為海爾集團。

    目前票交所接入準入條件可簡單概況為:1333標準。據《上海票據交易所供應鏈票據平臺接入規則(試行)》,目前票交所公布的平臺接入條件可小供總結為(3+3+1):三個主體條件、三個能力保障(技術、運營和風控)、一個千億客群資源。

    1是指:滿足1千億的客群資源條件。需要具備豐富的客群資源。集團相關供應鏈金融相關業務規模超過 1000 億元人民幣。

    33是指:主體需滿足“三個三”的主體條件(即一個3億、一個3年、一個3A)。擬接入的平臺須滿足《上海票交所供應鏈金融平臺接入規則》規定的主體條件,即滿足“三個三的主體條件”:為在中國境內合法注冊經營的企業法人,注冊資本不低于 3 億元人民幣,注冊時間不少于 3 年;具有可持續經營的能力,股東背景為大型供應鏈核心企業或信用評級為 AAA 的金融機構,財務狀況穩健,最近 1 個會計年度實現盈利。

    3是指:平臺需具備備持續運營能力、風險管理能力、信息集成能力三項能力。具備持續運營能力。有專業化的技術、業務運營團隊,高級管理人員包含熟悉經濟金融法律法規、具有金融從業經驗的人員;風險管理能力。具有良好的風險管理體系,能夠通過有效手段監測、識別、評估、控制供應鏈金融風險,具有糾紛和風險處理機制;信息集成能力。具有開展供應鏈金融業務的核心技術以及覆蓋供應鏈全流程的系統功能,能夠依法合規采集、傳輸供應鏈企業經營、貿易、融資等數據信息,能夠通過有效手段識別、核驗企業身份、業務意愿、交易關系等相關信息的真實性;具有健全的系統安全保障機制,通過國家信息系統安全等級保護第三級或以上備案。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺


    小供認為隨著銀行和財務公司新一代票據系統的逐步上線,新一代票據(含供應鏈票據)的基礎設施將進一步完善,供應鏈票據的市場總體量或迎來快速增長。同時,根據小供近期觀察,包括河南省、江西省在內的多省已將省級統一供應鏈票據平臺納入議事日程,未來或有更多省份籌劃建設省級統一供應鏈票據平臺,這對區域供應鏈平臺或是一大利好,小供認為要積極把握機遇,加強與監管溝通,提早定位,為未來平臺發展奠定基礎。

    01 通匯資本

    唯一地方國企產融服務平臺,積極賦能

    山東通匯資本投資集團有限公司成立于2016年,由山東高速集團發起設立,注冊資本13億元,具備AA+主體信用評級。2021年底,公司成功引入誠泰租賃(上海)有限公司及廣東華鐵通達高鐵裝備股份有限公司兩家實力雄厚的戰略投資者,形成“產業+金融+上市公司”的市場化股權結構。

    2021年10月,通匯資本獲得上海票交所供應鏈票據平臺直連接入資格,成為全國唯一地方產業背景、山東省唯一獲此資格的接入機構。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺


    來源:通匯資本


    小供注意到,2022年6月初通匯資本供應鏈票據平臺上線,截至2022年底,2022年平臺全年平臺業務規模突破100億元,累計服務企業超千家,落地全市場首單供應鏈票據秒貼、再貼現業務,以Saas方式賦能11核心企業。

    2023年3月,上海票據交易所評選公布了2022年度優秀機構獎項,山東高速通匯資本憑借領先的技術優勢和豐富的供應鏈實踐經驗,獲得了上海票交所“優秀供應鏈票據參與機構”表彰。

    截至今年6月,通匯資本新型支付結算平臺上線一周年之際,該平臺已為上百家大型核心企業提供一站式供應鏈金融專業服務,協同各類金融機構為3300多家企業提供近百億元普惠資金支持,客戶覆蓋全國24個省級行政單位,業務量近300億元。同時,平臺除深入服務山東高速集團及其產業鏈外,平臺還向山東黃金集團等數十家大型國企提供了聯合運營解決方案,同時為山東省融擔集團等增信機構以及日照銀行、萊商銀行等數家金融機構提供了定制化解決方案。

    02 簡單匯

    市場先驅

    簡單匯是試運行階段即介入票交所的三家供應鏈票據平臺之一。

    簡單匯還中標承建了兵工財司供應鏈票據平臺。

    2020年4月,簡單匯簽發市場首張供應鏈票據,同年6月,簡單匯完成第一筆供應鏈票據貼現。同年12月,推動供應鏈票據再貼現落地,提高了商業匯票的簽發、流轉和融資效率。

    截至2023年3月末,其票據業務已覆蓋全國11個?。ㄖ陛犑校?,與近百家金融機構開展合作,服務客戶超5000家,交易規模超600億元。

    今年3月,上海票據交易所評選公布了2022年度優秀機構獎項,簡單匯獲得了上海票交所“優秀供應鏈票據參與機構”表彰。

    今年4月,簡單匯上線上線“銀票通”,同時與日照銀行、浙商銀行落地首單供應鏈銀票簽發及承兌業務。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺


    03 江蘇銀行

    唯一城商行供票平臺

    2021年8月27日,票交所舉辦供應鏈票據平臺線上發布會暨簽約儀式,江蘇銀行等8家機構與票交所簽約供應鏈票據平臺合作協議,江蘇銀行成為全國首家接入的城商行。

    江蘇銀行“蘇銀智盛云平臺”圍繞核心企業供應鏈管理和資金結算,匯集應收應付管理、發票管理、商業單據管理等功能,提供一站式供應鏈金融線上化自助服務。在接入供應鏈票據平臺試運營期間,共為金陵建工集團等60余戶企業辦理供應鏈票據3.95億元,覆蓋電纜、建筑、化工、交通運輸等多個重點產業鏈。

    2022年11月,江蘇銀行上海分行成功落地人民銀行上??偛渴讍喂溒睋儋N現業務。

    2023年3月,上海票據交易所評選公布了2022年度優秀機構獎項,江蘇銀行獲得了上海票交所“優秀供應鏈票據參與機構”表彰,也是唯一一家獲表彰的商業銀行。

    04 中企云鏈

    模式創新引領者

    作為首批接入供應鏈票據平臺的第三方科技平臺,在供應鏈票據平臺上線的兩年中,中企云鏈在人民銀行及票交所的指導下,大力投入供應鏈票據市場推廣,落地了多家企業,合作了多家銀行,創造了多個首單。

    同時,小供還注意到中企云鏈還承建了國新金服、中船財務公司等供應鏈票據平臺。

    今年2月,中企云鏈聯合南京銀行落地南京銀行首筆供應鏈票據貼現業務。

    今年3月,民生銀行鄭州分行攜手中企云鏈(北京)金融信息服務有限公司(以下簡稱中企云鏈)成功落地了河南省內首筆供應鏈票據再貼現業務,金額達4000萬元。

    2023年4月26日,浙商銀行與中企云鏈合作成功落地云鏈平臺首筆“供應鏈票據承兌保證+貼現”業務,該筆業務也是陜西省內首單供應鏈商票保證業務。

    05 金網絡

    唯一央企產融及第三方服務平臺

    作為第三批中首家獲準接入上海票據交易所(簡稱“票交所”)的供應鏈平臺,金網絡(北京)數字科技有限公司(簡稱“金網絡”)在今年2月份迎來首筆供應鏈票據業務落地,在第四批接入機構中亦拔得頭籌。其也是首家央企產融服務及第三方綜合服務一體化平臺。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺


    2022年1月25日,中航工業產融控股股份有限公司(簡稱“中航產融”,600705.SH)發布公告,公告顯示:中航產融擬向金網絡(北京)電子商務有限公司(以下簡稱“中航金網絡”)增資1.55億元。本次交易后,中航產融將成為公司的最大股東,持股比例22.413%,中航工業通過旗下平臺持股19.166%。

    目前,中航金網絡已經發展成一家以金融科技研發、產品服務開發、管理系統搭建、管控專業咨詢四大類業務為一身的供應鏈金融與管理綜合服務企業。金網絡公司開發并運營的中航信用供應鏈金融服務平臺,向產業鏈供應鏈上下游企業提供訂單融資、存貨融資、應收賬款保理等金融信息服務業務。

    06 海爾

    首個民企產融供票平臺

    近日,在人民銀行和上海票據交易所的大力支持下,青島海爾軟件發展有限公司(以下簡稱“海爾軟發”)作為青島市首家直連上海票交所的機構,通過自研的“鑫海匯”供應鏈平臺,簽發了首張供應鏈票據。

    海爾鑫海匯供應鏈平臺是首家接入上海票交所的民營產融服務平臺(非第三方平臺)。

    海爾鑫海匯供應鏈平臺作為上海票據交易所獲批接入的24家供應鏈平臺之一,已完成上海票據交易所的資質準入及技術驗收,能夠為平臺注冊企業提供供應鏈票據的簽發、承兌、背書、貼現、到期處理等全線上、全流程“一站式”服務。同時,平臺已與多家金融機構合作,為企業提供更廣泛的融資選擇。供應鏈票據具有支付結算和融資便利等多種功能,有利于提高中小企業應收賬款的周轉率和融資可得性,是天然契合供應鏈場景的金融工具。

    07 中信梧桐港

    新一家第三方平臺

    2023年1月30日,中信梧桐港正式獲準接入上海票據交易所供應鏈票據平臺,中信梧桐港是新一家作為平臺方角色獲批接入的央企背景的數字供應鏈平臺。

    今年4月,聯合中信銀行總行,中信梧桐港數字供應鏈平臺落地首筆供應鏈票據業務。

    中信梧桐港致力于建設集“物流、風控、資產、資金”于一體的數字供應鏈管理服務平臺,通過區塊鏈、物聯網等數字化技術,打造可信電子倉單,重構大宗商品供應鏈信用體系。借助開發、建設的數字供應鏈管理服務平臺為中小實體企業提供多種供應鏈服務,為金融機構提供風險可控、流動性強的可信數字資產。經過短短幾年發展,已形成貫穿供應鏈全流程,服務供應鏈全場景的“2+1業務體系,四大產品”,為核心企業上下游融資提供強有力的支撐。

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    08 中鐵建供票平臺

    規模突破25億元

    2022年6月,中鐵建供應鏈炮局平臺完成與票交所對接,進入試運營階段,開出首張供票。2022年8月11日,完成首筆供應鏈票據業務落地。

    截至2023年4月底,該平臺累計業務規模25億元。

    中鐵建資產管理有限公司(簡稱“中鐵建資管”)成立于2011年3月,注冊資本30億元人民幣,中國鐵建股份有限公司的全資子公司,直接股東為中鐵建資本控股集團有限公司。

    中鐵建資管定位于服務中國鐵建主業、推進產融深度融合,同時依托在中國鐵建產業鏈中的核心平臺作用,培育戰略新興產業,創新商業發展模式,為中國鐵建轉型升級提供支撐。

    中鐵建資管控股中鐵建商業保理有限公司和中鐵建金服科技(天津)有限公司,參與設立了重高鐵發(重慶)商業保理有限公司、北京久其金建科技有限公司等公司。中鐵建資管目前主要有鐵建銀信、鐵建基金、鐵建資管、鐵建商城和產金平臺等5大板塊業務,經營范圍涉及互聯網金融、商業保理、資產管理、投資并購、新興產業投資以及電子商務等領域。

    鐵建銀信平臺主要由中鐵建保理運營。據介紹,截至2021年9月1日,鐵建銀累計為中國鐵建產業鏈中小微企業提供保理融資服務款項突破千億元(交易規模接近3000億元),成為首家“千億央企供應鏈金融服務平臺”。鐵建資管主要負責中鐵建“資產證券化”業務,開展包括但不限于ABS、ABN、基礎設施Reits、私募債權融資計劃等產品。鐵建商城是中鐵建的綜合電子商務服務平臺,其集信息、交易、金融、管理于一身,創建“互聯網+建筑+金融”的場景服務新模式。

    09 國家電網供票平臺

    深度探索票據場景化、數字化應用

    今年1月底,國網雄安金融科技集團有限公司正式獲批接入上海票據交易所供應鏈票據平臺,為國家電網公司系統內唯一獲準企業。

    據了解,此次獲批接入供應鏈票據平臺,國家電網將進一步實現全網票據信息動態采集、可視監控、兌付預警及全量票據全生命周期管理,對服務支撐國家電網司庫體系建設、加快推進金融科技體系布局、提升票據領域核心競爭力具有重大意義。此前,國網雄安金科公司已成功接入上海票據交易所新“票付通”系統,累計交易額逾100億。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺


    來源:國網數科控股

    近年來,國網雄安金科公司在票據領域開展了一系列富有行業特色的探索應用:2017年,與合作金融機構聯合推出電費金融服務電e票,拓寬企業融資交費渠道,目前已累計交易額達417億元;2020年,上線票據在線貼現功能;2021年,上線工行、招行票據全流程接口;2022年,上線電e證,實現交易額達190億元,合作金融機構增至80家。

    國網數字科技控股有限公司、國網雄安金融科技集團有限公司分別成立于2016年1月、2018年7月。國網數字科技控股有限公司是國務院國資委“雙百行動”綜合改革試點單位。國網數科控股圍繞電網數字化、電子商務、金融科技、數字科技創新四大業務領域構建自身競爭力,促進電子商務和金融科技業務跨域融合,為政府部門和能源產業鏈上下游各類市場主體提供新能源開發及消納、負荷精準調控、電力市場交易等為一體的能源數字化服務,全領域全場景的綠色數字供應鏈及金融科技服務。

    10 南方電網供票平臺

    南網互聯網公司打造供應鏈金融服務生態

    南網供應鏈平臺由南方電網互聯網服務公司運營。

    南方電網互聯網服務有限公司(簡稱“南網互聯網公司”)是產業投資集團于2019年7月成立的全資子公司,注冊資本5億元,2022年3月入選國務院國資委“科改示范企業”。南網互聯網公司是南方電網建設“數字電網”的重要實施平臺,負責建設運營全網面向客戶的互聯網服務業務,致力構建能源生態系統服務,打造世界一流的能源產業互聯網平臺。

    2021年6月28日,南方電網公司供應鏈金融應收賬款多級流轉平臺——“南網e鏈”上線發布。上線首日,廣東電網公司廣州、佛山供電局試點應用,并已實現三筆電子債權憑證簽發并拆分轉讓至二級供應商,完成了一、二級供應商融資放款,據了解平臺首筆資金或由英大信托對接提供。2021年12月1日,“南網e鏈”累計交易額突破15億元,提前完成當年年度目標,從0到15億元僅用時不到160天,業務發展取得新突破。

    2021年12月底,“南網e鏈”與郵儲銀行成功對接,并實現首筆業務落地。截至2022年10月底,南網融通E旗下的“南網融e”和“南網e鏈”已經與工商銀行、招商銀行、中信銀行等10多家金融企業攜手,服務超3萬家企業,累計向用電客戶及供應商提供低成本融資152億元。

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    11 國新金服“企票通”

    打造央企票據服務生態

    2023年5月,國新企票通平臺"首批供應鏈票據線上貼現成功落地,這也是市場上首單由平臺增信保貼的供應鏈票據貼現業務"。

    國新央企金融服務(北京)有限公司是中國國新的全資二級子公司,成立于2017年10月17日,注冊資本金5億元人民幣。

    國新金服聚合中央企業、商業銀行、產業鏈中小企業等多方聯合共建央企商業票據流通平臺——“企票通”,提供商業承兌匯票一站式信息服務方案,將中央企業優質信用向產業鏈上下游中小企業傳導,助力中央企業提質增效,促進中小企業健康發展。此外,國務院國資委于2020年依托中國國新發起設立的央企信用保障基金,并在國新金服設立基金管理辦公室,采取市場化方式處置中央企業債券風險。國新金服除業務部外,單獨設立了票據業務部及金融科技部。

    國新金服產品與服務均圍繞票據展開,目前主要包括商票融資、商票確權、產業鏈清欠、商票綜合服務等。其中,商票確權指央企供應商通過企票通平臺提交應收款項確權和結算的需求,國新金服對接中央企業以雙方均可接受的條件進行央企商業票據確權服務,并為該供應商提供商業票據的流轉、貼現等平臺服務。

    此外,國新金服的兄弟單位國新保理公司,目前注冊資本金為70億元,專注為國央企提供商業保理服務,與國新金服形成了產品、服務的互相協同。

    12 中國寶武

    鋼鐵行業首家供票平臺

    2023年3月,中國寶武旗下產業金融服務平臺歐冶金服正式更名,公司名稱由“上海歐冶金融信息服務股份有限公司”(歐冶金服)變更為“上海歐冶金誠信息服務股份有限公司”(簡稱“歐冶金服”),名稱中雖然還有金,但是已去掉了“金融”兩字。

    針對此次更名,歐冶金服作出解釋:為了推動供應鏈金融與科技的融合發展。

    “歐冶金服”是中國寶武鋼鐵集團有限公司旗下的產業鏈金融服務平臺企業,成立于2015年2月,“歐冶金服”定位于線上與線下服務相結合,打造集金融科技研發、供應鏈金融服務、金融數據與風險信息集成為一體的金融服務平臺。歐冶金服作為鋼鐵行業知名、交易規模最大的供應鏈金融服務平臺,平臺供應鏈金融服務規模于2021年邁上千億臺階,當年旗下數字化應收賬款債權憑證平臺通寶交易規模突破1000億,并升級成為中國寶武供應鏈金融服務平臺。2022年,歐冶金服加強產業金融服務平臺建設,驅動生態圈高質量發展,當年寶武產業金融服務平臺年度金融服務規模超2600億元,并順利完成A輪戰略引資,引入山鋼金控、招商局、聯易融等投資人。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺



    目前歐冶金服提供的融資服務包括:通寶、保理通、供票通、銀票通、商票通、訂單寶、小額寶等。

    其中,通寶為通寶本質為電子債權憑證,具有可差額流轉、便捷融資等特點。歐冶金服開發的通寶平臺,可為通寶的簽發、接收、轉讓、到期收款、向金融機構發起融資申請等提供全流程在線服務。

    保理通是歐冶金服為寶武生態圈客戶提供應收賬款保理的平臺服務。

    供票通是歐冶金服通過連接票交所供應鏈票據平臺,為企業提供電子商業匯票的出票、承兌、背書、貼現、到期處理、信息服務等線上操作服務。

    13 鞍鋼成都天府惠融

    西部地區首家供票平臺

    2010年5月,經報國務院批準,鞍山鋼鐵集團公司與攀鋼集團有限公司實行聯合重組。重組后,新設立鞍鋼集團公司作為母公司,由國資委代表國務院對其履行出資人職責;鞍山鋼鐵集團公司與攀鋼集團有限公司均作為鞍鋼集團公司的全資子企業,不再作為國資委直接監管企業。

    成都天府惠融資產管理有限公司成立于2016年6月,為攀鋼集團的全資子公司,公司注冊資本金5億元人民幣。2021年底,成都天府惠融資產管理有限公司更名為成都天府惠融信息技術有限公司。據了解,天府惠融開發了供應鏈金融BaaS區塊鏈服務系統。成都天府惠融資管全資控股深圳惠融誠通商業保理有限公司,該保理公司注冊資本2億元,成立于2016年7月。

    天府惠融定位于構建產業互聯網平臺,通過運營鞍鋼智慧供應鏈信息服務平臺,通過“產業場景+數據風控”方式為資金機構提供高信任度的線上融資產品,完成供應鏈融資線上化、數字化、標準化和智能化建設,以最低成本、最高效的方式服務于實體經濟,實現產融深度結合。

    2022年12月15日,鞍鋼智慧供應鏈信息服務平臺成功落地一筆供應鏈票據業務,票面金額100萬元,貼現利率低至4%左右。這標志著我國中西部首家、四川省唯一接入上海票據交易所的企業供應鏈信息服務平臺首筆供應鏈票據業務圓滿完成。

    去年10月,天府惠融還與成都金控金服在產業金融領域初次合作。成都金控金服通過鞍鋼智慧供應鏈信息服務平臺向鞍鋼集團成員單位下游客戶提供首單供應鏈貿易服務,服務金額991.5萬元。成都金控金服通過與鞍鋼智慧供應鏈平臺系統直連,以線上化平臺化方式高效為產業鏈中小企業提供供應鏈服務。融資發放的成功標志著鞍鋼智慧供應鏈平臺推進完善供應鏈融資線上化、數字化、標準化和智能化建設里程碑的新進步。

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    14 中船財司供票平臺

    中船財務有限責任公司于1997年7月8日經中國人民銀行批準成立,由中國船舶工業集團公司和部分成員單位出資組建,是隸屬于中國船舶工業集團公司的非銀行金融機構。

    據報道,在中船財務公司獲準接入上海票交所前的 2021年2月4日,中國船舶集團財務有限責任公司已率先通過與中企云鏈合作的方式,通過上海票據交易所供應鏈票據平臺成功落地首單供應鏈票據貼現業務。

    15 兵工財司供票平臺

    兵工財務有限責任公司經中國人民銀行批準,于1997年5月正式成立,為隸屬于兵器工業集團的非銀行金融機構。兵工財司是成為行業里為數不多的具備全牌照經營資質的機構之一,目前開展的業務主要包括存款業務、貸款業務、中間業務、票據業務、結算業務、投資業務、消費信貸、買方信貸、融資租賃、外匯業務、“一頭在外”延伸產業鏈金融服務等大類。

    2021年7月10日,兵工財務有限責任公司曾發布公告:簡單匯中標兵工財務公司供應鏈票據系統建設項目。

    2022年,在經濟下行壓力持續加大的形勢下,兵工財務主動作為,積極發揮自身延伸產業鏈金融“一頭在外”的票據貼現業務資質,通過供應鏈票據服務為產業鏈提供穩定的融資渠道,達到“固鏈”效果;進一步降低供應鏈票據貼現融資成本,堅持讓利于實體產業和中小微供應商,助力集團產業鏈穩定發展。截至2022年7月,兵工財司供應鏈票據累計業務規模近20億元;最小單張票據包貼現金額6.7萬元。

    16 電科財司供票平臺

    中國電子科技財務有限公司經中國銀行業監督管理委員會(銀監復〔2012〕742號文)批準,于2012年12月正式成立。注冊資本58億元人民幣,共二十六家股東單位。

    2021年8月16日中國電科供應鏈平臺正式上線,成為第二批接入票交所供應鏈票據平臺的8家機構之一,8月27日上午,電科財務公司參加票交所供應鏈票據平臺上線發布會暨簽約儀式,總經理劉維用作為四家平臺代表發言。

    17 建信融通

    建信融通有限責任公司是由建信信托有限責任公司聯合中國鐵路總公司、國家電網公司、中國船舶重工集團公司、中國長江三峽集團公司、中國五礦集團公司發起設立的互聯網供應鏈信息服務公司。公司于2017年4月18日在北京市海淀區成立,注冊資本人民幣2.4億元。公司以產融結合為基礎,通過打造新型供應鏈生態圈,搭建全方位互聯網供應鏈信息服務平臺,深挖企業需求,為產業鏈上下游企業提供高效、優質、便捷的 "供應鏈+互聯網"服務。

    建信融通全資控股了融信通達(天津)商業保理有限公司。融信通達保理成立于2018年2月,注冊資本金1億元。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺



    18 興業數金

    興業數金注冊地位于中國(上海)自由貿易實驗區陸家嘴片區。興業數金由興業銀行攜手高偉達軟件公司、金證科技公司、新大陸云商股權投資企業共同出資,是興業銀行控股子公司,并施行員工持股。

    興業數金定位為興業銀行集團面向中小銀行、非銀行金融機構、中小企業提供金融信息云服務的最主要平臺,同時也是興業銀行探索開展互聯網金融業務的最主要平臺。興業數金公司定位是集團面向中小銀行、非銀行金融機構、中小企業提供金融信息云服務的最主要平臺,同時也是集團開展數字金融業務創新探索的最主要平臺。興業數金公司將以云服務為基礎,以發展數字金融為方向,以集團金融資源為依托、當前更是承擔了集團業務分拆實踐的重要戰略使命。所以,興業數金公司是一家通過搭建平臺、運營平臺的方式持有信息資產,提供金融信息服務的數字金融企業。

    19 興業銀行

    興業銀行近期推出了“興享數融”新服務,通過該行“興享”供應鏈平臺與核心企業、供應商形成數據互聯互通,引入外部征信、工商、歷史交易等大數據分析,輔以產業鏈結算路徑鎖定,為供應鏈客戶提供線上信用融資。從業務申請、授信審批到放款出賬全流程線上化、自動化操作,實現一鍵申請,系統快速完成申請受理、額度審批、融資放款、款項支用四步操作,全流程耗時約八分鐘,取得十分滿意的客戶融資體驗。

    20 民生銀行

    截至2022年底,“民生E鏈”系列產品融資余額737.37億元,比上年末增加426.54億元,增幅137.23%,其中,小微企業融資余額243.04億元,比上年末增加167.63億元,增幅222.29%;在線融資的鏈上客戶數量達7,381 戶,線上業務服務核心企業901戶。

    2022年,民生銀行新上線采購e-數據增信融資、訂單e-數據增信融資、信融e集團模式、全棉通、供應鏈票據、民生快貸-關稅保函、政采快貸、訂貨快貸等創新產品,持續豐富“民生E鏈”產品貨架,滿足中小微企業在采購、訂 單、倉單、票據、銷售和應收賬款等方面的融資需求。

    在電子保函方面,民生銀行大力優化電子保函“合同中心”功能,實現所有類型、格式保函線 上靈活適配和“一站式”辦理,改進保函辦理流程長、出函速度慢、真偽查驗不便等不佳體驗,提升保函服務能力。2022年,興業銀行電子保函業務量315.78億元,同比增加221.99億元,增幅236.69%,辦理電子保函業務7,837筆, 同比增加2,480筆,增幅46.29%。

    在線上保理方面,興業銀行將網上保理服務內嵌到客戶日常應收賬款管理中,實現對客戶賒銷場景下應收賬款融資需求的快速響應。

    在票據業務方面,推廣全線上銀票貼現產品“票易貼”,投產票據“承貼直通車”,優化供應鏈票據貼現流程, 服務多家供應鏈票據平臺,升級優化票據管家4.0,實現綜合營銷切入并推進批量獲客。2022年,興業銀行票據直貼業務量4,191.11億元,同比增加544.87億元,增幅14.94%。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺



    21 招商銀行

    招商銀行云證平臺作為銀行系平臺首批接入供應鏈票據平臺。截至2021年8月27日,招商銀行19家分行已相繼落地業務,服務實體企業72家,業務總量突破30億元,居市場第一。招商銀行西安分行攜手當地重點國企陜西建工集團,落地全國最大單供應鏈票據貼現業務4億元,既提升了陜建集團資金周轉速度,優化運轉效率,也解決了供應商的融資需求,擴大資金使用效益,實現雙贏。

    招商銀行聚焦企業財資管理、銷售和采購三個經營場景,圍繞企業在數字化轉型中的實際需求,輸出本公司金融科技創新成果,持續提升服務客戶的能力。招商銀行積極探索企業“業財一體化”場景下的企業數字化綜合服務,針對大中型企業財務管理升級和企業數字化轉型 需求,通過本公司CBS+財資管理開放平臺提供賬戶管理、票據管理、投資理財、預算管理、融資管理、國際業務等服務。以函證業務為例,2022年,招商銀行證類業務交易金額4,052.55億元,同比增長41.32% ;國內貿易融資業務量9,300.68億元,同比增長19.75%。

    在供應鏈及場景金融方面,招商銀行持續賦能各行業頭部企業產業鏈,幫助鏈上中小企業解決融資難題。一是發揮本公司供應鏈業務“全行服務一家”及產品線上化的既往優勢,持續改善用戶體驗,力求覆蓋更多客群。截至2022年底,招商銀行以該模式累計推動247個“全行服務一家”項目,延伸服務22,903家中小企業,為其中 18,842家企業提供了融資支持,放款金額2,684.84億元。二是立足行業專業化,圍繞能源、新零售、通信、汽車等行業,量身定制行業解決方案。2022年,招商銀行供應鏈融資業務量6,619.82億元,同比增長8.17% ;服務核心企業5,572戶,上下游客戶33,260戶。

    22 平安銀行

    022年,平安銀行務運用“金融+科技”能力不斷創 新業務模式,優化金融服務體驗。2022年,平安銀行供應鏈金融融資發生額 11,684.96 億元。截至2022 年末,平安銀行通過“平安好鏈”平臺累計為 29,712 家企業客戶提供金融服務,全年平臺交易量 1,959.64 億,同比增長 30.8%;全年通過“平安好鏈”平臺促成的融資發生額 735.08 億元,同比增長 41.4%。

    技術創新上,一是物聯網技術應用。平安銀行加強數字供應鏈金融,通過“星云物聯網平臺”及海量多維數據,創新融資模式,有效解決銀企信息不對稱痛點,以“數字信用”補充抵質押信用,為處于產 業鏈末端的中小微企業提供線上化、模型化、自動化金融服務,幫助中小微企業解決融資難、融資貴問題。二是深化場景應用,從場景和客戶需求出發,以供應鏈金融為紐帶,全面集成交易銀行產品與服務,如內外貿一體化、供應鏈及避險 一體化等,為客戶提供“供應鏈+”的綜合金融服務。三是,技術輸出。平安銀行打造生態供應鏈金融,并通過開放銀行將平安供應鏈金融能力組件化、標準化輸出,廣泛觸達核心企業及其海量的上下游客群,實現生態批量獲客及客群深度經營。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺


    票據業務方面,平安銀行貫徹“票據一體化”經營策略,將票據業務深度嵌入供應鏈生態,重點圍繞戰略客戶、 專精特新企業以及制造業、綠色產業等國家支持行業,為其提供便捷高效的票據結算及融資服務。

    一是深化“票據+開放銀行”模式創新,積極拓展涵蓋供應鏈核心企業、財務公司、保理公司、B2B 產業平臺等優質合作伙伴的票據經營生態圈,有效提升票據對供應鏈客群、中小微客群觸達半徑; 二是打造“直貼+轉貼”雙輪驅動引擎,通過構建高效、綜合化的票據交易生態,提升交易能力及直 轉聯動效能,滿足客戶多元化的票據金融需求;三是推動產品、流程創新,把握票據發展新趨勢, 率先升級新一代票據業務系統,新增票據等分化簽發、流轉和融資功能,為客戶提供豐富的產品和 極致的體驗。2022 年,平安銀行為 32,140 家企業客戶提供票據融資服務,其中票據貼現融資客戶數 25,937 戶,同比增長 135.7%;直貼業務發生額 7,743.12 億元,同比增長 25.6%。

    23 農業銀行

    農行為首批直接接入的商業銀行。

    24 郵儲銀行

    郵儲銀行為第三批唯一一家接入的商業銀行。

    供應鏈金融業務方面,以場景化、生態化、數字化為方向,通 過產品創新、模式創新、科技賦能,深耕重點行業,培育產業 鏈新動能,實現了多場景、多行業、多渠道和快流程的供應鏈 金融業務服務。圍繞交通、高端制造等產業鏈核心企業,為上下游供應商、經銷商提供融資服務累計突破1萬家,供應鏈融資業務余額突破千億元。依托自建的U鏈供應鏈金融核心系 統,加快推進數字化轉型,部署上線智能審核、發票云、大數 據風控、無紙化審核等智能處理模塊,實現專業化、集約化 流水作業,有效滿足中小企業融資“短、頻、急”的需求。

    2022年,郵儲銀行通過線上平臺保理、U信、進車貸等數字供應鏈產品,線上發放融資金額同比增長189%。同時,郵儲銀行積極貫徹落實黨中 央、國務院的決策部署,推出工程保理產品,以“工程保理+ 項目貸款”組合拳形式,加大對基礎設施建設、產業升級 綠色低碳等領域的重點項目的配套融資支持力度。

    國內貿易融資業務方面,本行穩步推進智能化深度迭代,年內上線電子保函2.0版本,完成自動化零售授信上線,線上審批 時效最快5分鐘,完成了手機銀行、網銀端內部渠道和公共資源平臺等外部渠道對接,并與行內云繳費、H5界面等功能嵌 套連接,大幅優化開函流程,實現最快30分鐘開函。落地首 筆黃金租賃業務,有效豐富對公貴金屬產品體系。

    25 消失的“互金協會”

    中國互聯網金融協會是按照2015年7月18日經黨中央、國務院同意,由人民銀行、銀監會、證監會、保監會、工信部、公安部、工商總局等10部委聯合發布的《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》(銀發〔2015〕221號)要求,由中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會等國家有關部委組織建立的國家級互聯網金融行業自律組織,為首批(試運營)直連票交所的機構。

    供應鏈票據突破2200億 ,揭秘24家直連平臺


    在廣西出臺的“鼓勵供應鏈金融發展的措施”中,除直接接入外,廣西鼓勵其他機構通過互金協會接入票交所,提供供應鏈票據服務。但近期,各方報道中不再提及該平臺,該平臺或已不再運營供票業務。

    來源:供應鏈行業觀察

    (天下通商貿-讓電票學習更簡單,做電票知識普及的領航者,面對商票痛難點不再困惑,關注抖音號390626901獲取全套“商票到期不能兌付解決方案”)

    本文網址:http://www.villa26hk.com/news/4886.html

    關鍵詞:供應鏈票據突破2200億,,第三方供應鏈票據平臺,票據的線上貼現和線上支付

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